静岡銀行でつみたてNISA開始

やっとのことで嫁さん名義のつみたてNISAの手続きが完了しました。

つみたて開始までの流れ

紆余曲折あって下記の様な流れになりました

  1. 静岡銀行Webから申し込み資料を入手
  2. 郵送でつみたてNISA資料を提出
  3. 書類不備の連絡が入る
  4. 結局、店頭でつみたてNISA申込みを実施
  5. インターネット上から積み立て設定をしようとするもID/PassWordが分からない
  6. 店頭でつみたてNISA設定を依頼したが「Password再設定するのでインターネットから申し込みをする」ように言われる
  7. インターネット上から積立設定を完了する

特に気になったのが、店頭でつみたてNISA設定をしようとしたら断わられた点です。銀行しても儲からない事業なので、出来ることなら個々人でWebから設定してもらいたいのかもしれません。

まあ、静岡銀行のつみたてNISAはインターネットバンキングからしか申し込めないものがあるので、親切心からインターネットからの申し込みを薦められたのかもしれません。

積み立てを実施した投資信託

静岡銀行のつみたてNISA対象から下記を選びました。国内・外国・USの株式を選んでみました。おおむね0.2%の信託報酬です。

ただ、積み立て設定を実施した時に、いくつか問題点が発生しました。

静岡銀行のつみたてNISAの問題点・不満点

1年の途中から開始すると40万満額積み立てることが出来ない

静岡銀行のWebから申し込みをすると1年間で合計40万以下となるようにする必要があります。

例えば3月から積み立てをする場合にも1月2月に積立をしている前提で合計金額が計算されてしまいます。そのため1月2月分の金額が初年度は積立ができません。

積み立ての日付が固定されている

積み立ての日付が10日・20日・月末の3種類しかありません。

3月から申し込みをしようとしたのですが、3月月末しか選べなかったので、実質4月からの積立開始になってしまいました。

NISAキャンペーン

静岡銀行は現在NISAキャンペーンを実施しています。何とか3月中につみたてNISA設定が完了したのでNISAキャンペーンに間に合ってくれたと思います。QUOカードが届くのを楽しみにしています。

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