2017年04月15日

積立NISA関連の話を読んでみて

金融庁で積立NISA説明会があったみたいで、参加された方のレポートを色々読ませていただきました。

参加レポート


前提

まずは自分の現状は下記となっています。

  • インデックスファンド+優待株の投資
  • インデックスファンドの積立は現在月3.3万円以下
  • 優待目当てなので売買益は気にしない(配当は多少気にしているけど)

積立投資信託の現状

あと現在積み立てているのが下記です。
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXISバランス(8資産均等型)

感想

積立NISAと自分の関係

ということで、思いっきり積立NISAの対象者なのかなと思っています(eMAXISバランスは入るのかな?)。今のインデックスファンドをNISA口座で運用するべきか特定口座で運用するべきかで悩んでいて、NISAの期間が恒久ではないっていうのがその原因だったため、ちょうど色々考える良いタイミングなのかなと思いました。

ただし、参加者の方の感想というか金融庁の方の意向としては積立NISAは現行のNISAを使っていない投資初心者に使ってもらいたいという風に読み取りましたが、純粋にインデックス投資で長期に投資したい人にとっても現行のNISAよりも積立NISAの方が期間や総額が大きくなるため使いやすい制度になるのではないかと思っています。

積立NISAを始める前に

ただ、その前に色々な記事を読んでふと思ったのは、「企業向けDCのマッチング拠出って今の会社でできないんだっけ?」というのと「マッチング拠出できないのであればiDeCoと併用できるんだっけ?」でした。ちょっと2018年の積立NISAの開始前に確認してどうしようか考えてみたいと思います。

それ以外の雑感

あと、投資初心者は積立NISAのような地味な制度に興味を持つのか気になります。割と投資初心者の方は派手な運用に興味があると思うので現行のNISAを利用していない人は積立NISAだとなおさら興味が湧いてこないのではないかと心配になったりします。このあたりは金融庁の方の今後の広報活動が重要になってくると思います。

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posted by くまなべ at 23:33 | Comment(0) | TrackBack(0) | インデックス投資
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